In Breve
- Cosa ha richiesto FinCEN alle istituzioni finanziarie?
- FinCEN ha richiesto segnalazioni più dettagliate sui centri truffa esteri.
- Qual è l'importo stimato delle truffe in asset digitali?
- Circa 12,7 miliardi di dollari tra settembre 2023 e la fine del 2025.
- Quante istituzioni hanno presentato segnalazioni?
- Solo 1.300 istituzioni hanno presentato segnalazioni.
La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro degli Stati Uniti ha lanciato un appello alle banche, alle credit union, agli exchange di asset digitali e alle società di intermediazione affinché migliorino la qualità delle segnalazioni riguardanti i centri truffa esteri. Questo è stato comunicato attraverso un avviso ufficiale e un’analisi dei dati, in cui viene introdotta la parola chiave FIN-2026-SCAMCENTERS per le segnalazioni di attività sospette.
L’analisi condotta da FinCEN ha aggregato valori monetari provenienti da 33.904 segnalazioni ai sensi del Bank Secrecy Act, in riferimento all’allerta del 2023 riguardante il fenomeno noto come «pig butchering». I dati indicano che tra settembre 2023 e la fine del 2025, si sono registrati circa 12,7 miliardi di dollari collegati a sospette truffe di investimento in asset digitali. Tuttavia, è importante notare che questo valore potrebbe essere sovrastimato a causa di doppie contabilizzazioni, inclusione di transazioni tentate e segnalazioni sia in entrata che in uscita relative allo stesso evento.
Solo 1.300 istituzioni hanno presentato segnalazioni, e di queste, 10.082 casi (pari al 29,7%) riguardano lo sfruttamento di anziani. FinCEN ha richiesto che vengano inclusi nei campi strutturati dedicati agli indicatori informatici elementi cruciali come chat, numeri di telefono utilizzati dai truffatori, handle dei social media, indirizzi di wallet, hash delle transazioni e URL forniti alle vittime. Questi dettagli, se non inclusi, rimangono esclusi dalle segnalazioni.
L’agenzia ha sottolineato che i raggiri spesso coinvolgono più istituzioni in sequenza, il che significa che ogni soggetto osserva solo una parte del ciclo fraudolento. L’incrocio e il collegamento delle informazioni potrebbero migliorare l’identificazione dei casi, mentre la separazione delle segnalazioni può gonfiare i numeri e ridurre la capacità investigativa.
Dal 2015, il programma Rapid Response di FinCEN ha interdetto 1,8 miliardi di dollari e recuperato poco più di 1 miliardo di dollari per 5.790 vittime statunitensi. Tuttavia, questi risultati rimangono limitati rispetto ai totali segnalati, evidenziando come molte perdite restino non denunciate. Gene Lange, un esperto del settore, ha definito queste truffe come «una delle minacce di frode più significative per gli americani oggi».